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中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定(2

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中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定(2

第三十八条 案件调查终结,应当制作案件调查报告,案件调查报告至少包括下列内容:

  第四章 处罚

询问应当制作《调查笔录》,《调查笔录》应当交被调查人核对;对没有阅读能力的,应当向其宣读。笔录如有差错、遗漏,应当允许其更正或者补充。经核对无误后,由被调查人逐页签名或者盖章。调查人员应当在笔录上签名。被调查人拒绝签名或者盖章的,调查人员应当在笔录上注明。

  第三十一条 先行登记保存证据的,应当签发《先行登记保存证物通知书》,填写《登记保存物品清单》,由当事人签字或者盖章确认,并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条,就地由当事人保存。

登记保存证据期间,当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。

  (十一)法律、行政法规和中国保监会规章规定可以要求听证的其他处罚。

第七十八条 当事人确有经济困难,需要延期或者分期缴纳罚款的,经当事人申请和作出行政处罚决定的机关批准,可以暂缓或者分期缴纳。

  (六)听证主持人宣布听证结束。

第十五条 异地实施保险违法行为的,由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为主体所在地的派出机构。实施违法行为主体所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。

  (五)责令停止接受新业务;

第二十三条 调查人员调查取证时,不得少于两人,并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和监督检查、调查通知书。

  两个以上派出机构因管辖权发生争议的,应当报请中国保监会指定管辖。

(二)依法运用录音、录像等视听资料加以证明,并附有相关录音、录像制作说明,由制作人签名或者盖章。

  第四十九条 听证主持人在听证程序中应当承担下列义务:

(二)保险中介机构及其从业人员;

  (八)撤销任职资格、从业资格,或者吊销资格证书;

当事人撤回听证要求的,听证记录员应当在听证笔录上记明,并由当事人签名或者盖章。

  (四)调取并审核有关证据;

(二)非法从事商业保险业务活动的;

  (一)申请听证主持人回避;

2017年1月25日

  第二十七条 调查人员对涉嫌违法的物品进行现场勘验时,应当有当事人在场,并制作《现场勘验笔录》;当事人拒绝到场的,应当在《现场勘验笔录》中注明。

(十)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

  (十二)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

发布日期:2017-1-25

  (十一)禁止进入保险业;

第二章 管 辖

  第六十八条 案件审理部门应当根据《案件调查报告书》和当事人陈述、申辩的情况及听证情况拟定《行政处罚决定书》,报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。

(八)撤销外国保险机构驻华代表机构;

  对于先行登记保存的证据,应当在7日内作出处理决定。

授权委托书应当载明委托事项及权限。

  第一节 立案

(二)在投诉、举报等工作中发现的违法行为,由受话地或者投保人住所地派出机构查处,经与呼出地派出机构协商一致,也可以由呼出地派出机构查处。

  (二)保险中介机构;

(三)没收违法所得;

  (一)听证主持人宣布听证开始,宣布案由;

不得因当事人申辩而加重处罚。

  (四)限制业务范围;

(十一)法律、行政法规和中国保监会规章规定可以要求听证的其他处罚。

  第四条 中国保监会及派出机构实施行政处罚,依法实行回避制度。

(十一)禁止进入保险业;

  第八十二条 本规定所称中国保监会负责人是指中国保监会主席或者经授权的副主席。

(三)擅自设立保险资产管理公司的;

  (二)非法从事商业保险业务活动的;

第八十四条 本规定所称中国保监会负责人是指中国保监会主席或者经授权的副主席。

  (一)被处罚机构的名称;

(二)申请人民法院强制执行;

  第五十八条 听证主持人可以通知与听证案件有关的证人、鉴定人、勘验人、翻译人员参加听证。

(四)调取并审核有关证据;

  (二)违反法律、行政法规或者规章的事实和证据;

第十二条 派出机构实施下列行政处罚,应当报中国保监会批准:

  第三十五条 案件调查终结,案件调查部门应当制作《案件调查报告书》,报部门负责人批准。《案件调查报告书》至少应当包括下列内容:

对涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私不公开举行听证的案件,听证主持人应当向当事人说明不公开听证的理由。

  (五)其他应当终结听证的情形。

(三)限制业务范围;

  第五十三条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务:

两个以上派出机构因管辖权发生争议的,应当报请中国保监会指定管辖。

  第三节 移交

第六十三条 听证主持人核对听证参加人身份,宣布听证主持人、听证记录员名单,告知听证参加人在听证中的权利义务,询问当事人是否申请听证主持人回避。

  (三)当事人死亡、丧失行为能力或者终止满3个月后,未确定法定代理人或者权利义务承继人的;

(三)不得徇私枉法,包庇纵容违法行为。

  第五十六条 当事人委托他人代理参加听证的,应当向听证主持人提交由其本人签名或者盖章的授权委托书。

第三十二条 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存。

  第四十一条 拟作出行政处罚决定的,案件审理部门应当在作出决定前向当事人进行权利告知。

(四)遵守听证秩序。

  第六十六条 出现下列情形之一的,听证主持人应当终止听证:

第八十一条 罚没款及没收物品的变价款,必须全部上缴国库,任何单位和个人不得截留、私分或者变相私分。

  本规定所称派出机构负责人是指派出机构局长或者经授权的副局长。

第六十五条 出现下列情形之一的,听证主持人应当延期举行听证:

  第一条 为了规范和保障中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)及中国保监会派出机构(以下简称派出机构)依法实施行政处罚,维护保险市场秩序,保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民(以下简称当事人)的合法权益,根据《中华人民共和国行政处罚法》(以下简称《行政处罚法》)、《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)及其他有关法律、行政法规,制定本规定。

(一)被处罚机构的名称;

  (四)责令停止接受新业务;

对于先行登记保存的证据,应当在7日内作出处理决定。

  (三)未经听证主持人允许听证参加人不得退场;

第七十二条 《行政处罚决定书》必须盖有中国保监会或者派出机构的印章。

  (三)没收违法所得;

第四章 处 罚

  第三十三条 案件调查部门可以聘请资信良好的会计师事务所和律师事务所等社会中介机构参与调查,但必须要求其出具专业报告。

(二)罚款;

  第五十二条 当事人享有下列权利:

第四十八条 当事人要求听证的,应当自《行政处罚事先告知书》送达之日起3日内提出。

  第四十四条 拟作出行政处罚决定的事实、理由、依据有改变的,应当重新制作《行政处罚事先告知书》并送达当事人。

(五)当事人作最后陈述;

发文单位:中国保险监督管理委员会

第六条 中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前,应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据,并告知当事人依法享有的权利。

  (六)责令停业整顿;

第四节 处罚决定

  (五)当事人作最后陈述;

(一)公正、公开;

  第四节 处罚决定

(六)作出行政处罚决定的机关名称及作出决定的日期。

  第七十八条 吊销业务许可证的,应当收缴业务许可证,并在中国保监会指定的报纸和中国保监会或者派出机构的网站上予以公告。

(一)需要通知新的证人到场,调取新的证据或者需要重新鉴定、调查或者需要补充调查的;

  (二)未经听证主持人允许不得录音、录像和摄影;

(一)附有制作过程、时间、制作人等内容的说明,并由原始载体持有人签字或者盖章;

  (三)不得徇私枉法,包庇纵容违法行为。

(一)邀请无利害关系的第三方见证并载明情况,由第三方签名或者盖章;

  (二)作出处罚决定的理由和法律依据;

告知应当制作《行政处罚事先告知书》,告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据,并告知当事人有权进行陈述和申辩。

  (三)当事人及其委托代理人就调查人员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和建议进行申辩,并可以出示无违法事实、违法事实较轻,或者减轻、免除行政处罚的证据材料;

(一)未经听证主持人允许不得发言、提问;

  (一)到期不缴纳罚款的,每日按照罚款数额的3%加处罚款;

(四)电子数据;

  第七十四条 当事人对中国保监会或者派出机构的行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的,行政处罚不停止执行,法律另有规定的除外。

(一)按时参加听证;

  第十四条 中国保监会可以直接查处派出机构管辖范围内的保险违法行为,也可以委托派出机构查处中国保监会管辖范围内的保险违法行为。

提供原始载体有困难的,可以提供复制件,但应当附有复制过程、复制人等情况的说明。

  (三)行政处罚的种类和依据;

(一)在对电话销售业务日常监管中发现的违法行为,由呼出地派出机构查处;

  第十条 派出机构负责对辖区内下列机构及其从业人员的保险违法行为实施行政处罚:

第六十九条 听证记录员应当如实、全面地记录听证的全过程,听证主持人和听证记录员应当在听证笔录上签名。

发文标题:中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

第四十条 发现违法事实涉嫌犯罪,依法需要追究刑事责任的,案件调查部门应当依照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》《中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的规定》及其他相关规定,及时向司法机关移送。

  对涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私不公开举行听证的案件,听证主持人应当向当事人说明不公开听证的理由。

中国保监会可以委托派出机构负责中国保监会管辖的保险违法行为的调查和处罚文书送达等工作,派出机构应当将有关情况及时向中国保监会报告。

  第二十六条 调查人员可以询问当事人及证人。询问应当个别进行。询问前应当告知其有如实陈述事实、提供证据的义务。

第十六条 派出机构管辖的电话销售保险违法行为,原则上按照下列要求确定具体管辖地:

  询问应当制作《调查笔录》,《调查笔录》应当交被调查人核对;对没有阅读能力的,应当向其宣读。笔录如有差错、遗漏,应当允许其更正或者补充。经核对无误后,由被调查人逐页在笔录上签名或者盖章。调查人员应当在笔录的最后签名。被调查人拒绝签名或者盖章的,应当在笔录上注明。

第一节 审 理

  公告应当包括下列内容:

第七十一条 《行政处罚决定书》应当包括下列内容:

  (三)擅自设立保险资产管理公司的;

第二十四条 行政处罚证据包括:

  (五)维护听证秩序,对违反听证秩序的人员进行警告,情节严重者,可以责令其退场;

第四十四条 当事人有权进行陈述和申辩。自《行政处罚事先告知书》送达之日起10日内,当事人未行使陈述权、申辩权的,视为放弃权利。

  第七十九条 罚没款及没收物品的变价款,必须全部上缴国库,任何单位和个人不得截留、私分或者变相私分。

(一)对保险机构及保险资产管理机构法人处以100万元以上的罚款或者对其分支机构处以20万元以上的罚款;对保险中介机构法人处以30万元以上的罚款或者对其分支机构处以10万元以上的罚款;对其他法人、组织处以100万元以上的罚款;

  (三)限制业务范围;

第五十八条 当事人委托他人代理参加听证的,应当向听证主持人提交由其本人签名或者盖章的授权委托书、本人身份证或者身份证复印件、代理人身份证明等相关材料。

  派出机构对上述违法行为实施行政处罚时,应当依照《保险法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及中国保监会的有关规定执行。

(四)应当予以行政处罚的,提出处罚意见。

  (二)调查的基本情况及相关证据;

第三十三条 在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,可以采取先行登记保存措施。

  第四十五条 案件审理部门拟作出下列行政处罚的,应当在《行政处罚事先告知书》中一并告知当事人有要求举行听证的权利:

没有法定依据或者不遵守法定程序的,行政处罚无效。

  (六)审核听证笔录。

第四十九条 当事人要求听证的,中国保监会或者派出机构应当确定听证主持人。

  (二)不构成行政违法的,不予处罚;

第二十一条 中国保监会或者派出机构应当及时指定案件调查人员。

  本规定所称保险中介机构,是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。

(四)经听证主持人允许,案件调查人员和当事人可以就有关证据相互质证,也可以向到场的证人、鉴定人、勘验人发问;

  (一)未经听证主持人允许不得发言、提问;

调查人员少于两人或者未出示合法证件和监督检查、调查通知书的,被检查单位和个人有权拒绝。

  (五)涉嫌构成犯罪的,移送司法机关。

(二)未经听证主持人允许不得录音、录像和摄影;

  (四)就案件的证据向调查人员及其证人进行质证;

第四十三条 拟作出行政处罚决定的,中国保监会或者派出机构应当在作出决定前向当事人进行权利告知。

  (一)决定举行听证的时间和地点;

第五十九条 案件调查人员应当参加听证,向听证主持人提出当事人违法的事实、证据和行政处罚建议。

  (二)决定听证的延期、中止或者终结;

无法提取原始载体或者提取确有困难的,可以提供电子数据复制件,但应当附有复制过程、复制人、原始载体存放地点等情况的说明。

  第七十三条 行政处罚决定依法作出后,当事人应当在行政处罚决定规定的期限内履行。

(八)勘验笔录、现场笔录。

  (四)拟作出的行政处罚决定改变,不需要举行听证的;

(四)限制业务范围;

  《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》已经2010年4月12日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过,现予公布,自2010年5月28日起实施。

(三)如实回答听证主持人的询问;

  (二)应当认真、如实制作听证笔录;

(五)非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。

  (一)公正、公开;

(四)就案件的证据向调查人员及其证人进行质证;

  (四)其他应当中止听证的情形。

第七十条 中国保监会或者派出机构应当根据案件调查报告和当事人陈述、申辩的情况及听证情况拟定《行政处罚决定书》,报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。

  (一)擅自设立保险公司的;

第八条 中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见,复核当事人提出的事实、理由和证据;当事人提出的事实、理由或者证据成立的,应当采纳。

  第五条 中国保监会及派出机构实施行政处罚,实行立案、调查与审理、决定相分离的制度。

(四)擅自设立保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的;

  第八条 中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见,复核当事人提出的事实、理由和证据;当事人提出的事实、理由或者证据成立的,应当采纳。

派出机构对上述违法行为实施行政处罚时,应当依照《保险法》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及中国保监会的有关规定执行。

  (一)将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员;

(三)法人或者其他组织终止,尚未确定权利义务承继人;自然人丧失行为能力或者死亡,尚未确定法定代理人或者需要等待继承人表明是否参加听证的;

  第六十二条 听证应当按照下列程序进行:

(四)拟作出的行政处罚决定改变,不需要举行听证的;

  第三十四条 对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的,经中国保监会主要负责人或者派出机构主要负责人批准,可以申请人民法院予以冻结或者查封。

第三十五条 委托相关派出机构协助调查、取证的,必须出具书面委托证明,受委托的派出机构应当积极予以协助。

  第五十条 听证记录员在听证程序中应当承担下列义务:

第四十七条 中国保监会或者派出机构拟依法作出下列行政处罚的,应当在《行政处罚事先告知书》中一并告知当事人有要求举行听证的权利:

  监管人员与当事人有直接利害关系或者其他关系,可能影响公正执法的,应当回避。

第七十七条 当事人逾期不履行行政处罚决定的,作出行政处罚决定的中国保监会或者派出机构可以采取下列措施:

  (五)不服行政处罚决定,申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限;

(二)亲自参加听证或者委托一至两名代理人参加听证;

  (一)警告;

第二十七条 调查人员收集电子数据,应当提取电子数据原始载体,附有数据内容、收集时间和地点、收集过程、收集人等情况的说明,由原始数据持有人签名或者盖章。

  第七十七条 除依法应当予以销毁的物品外,依法没收的非法财物,必须按照国家规定公开拍卖或者按照国家有关规定处理。

(三)视听资料;

  (一)保险公司分支机构;

(三)虽构成行政违法但情节轻微可不予行政处罚,需要采取非行政处罚监管措施的,由案件调查部门处理;

  (三)处理建议及相关依据。

第一条 为了规范和保障中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)及中国保监会派出机构(以下简称派出机构)依法实施行政处罚,维护保险市场秩序,保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民(以下简称当事人)的合法权益,根据《中华人民共和国行政处罚法》(以下简称《行政处罚法》)、《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)及其他有关法律行政法规,制定本规定。

  (四)事实清楚,证据确凿,定性准确,适用依据正确,处罚适当;

(六)听证主持人宣布听证结束。

  听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。

第三章 立案与调查

  (二)依法举证;

(四)事实清楚,证据确凿,定性准确,适用依据正确,处罚适当;

  (九)撤销任职资格、从业资格,或者吊销资格证书;

(一)擅自设立保险公司的;

  (七)撤销外国保险机构驻华代表机构;

(八)撤销任职资格;

  (十)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

(五)程序合法。

  当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的,有权依法提出赔偿要求。

(九)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

  (二)当事人因不可抗拒的事由,无法继续参加听证的;

第六十条 听证主持人可以通知与听证案件有关的证人、鉴定人、勘验人、翻译人员等参加听证。

  第五十一条 案件调查人员、当事人、第三人、委托代理人、证人、鉴定人、勘验人、翻译人员是听证参加人。

(六)当事人陈述;

  第二节 权利告知

(十二)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

  第三十条 在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,可以采取先行登记保存措施。

第五十五条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务:

  第六章 附则

(五)维护听证秩序,对违反听证秩序的人员进行警告,情节严重者,可以责令其退场。

  第七十一条 中国保监会及派出机构应当将《行政处罚决定书》送达当事人。

(二)当事人临时申请听证主持人回避的;

  第八十四条 本规定自2010年5月28日起施行;中国保监会2005年11月8日发布的《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》(保监会令〔2005〕3号)同时废止。

第八十条 吊销业务许可证的,应当收缴业务许可证,并在中国保监会指定的报纸和中国保监会或者派出机构的网站上予以公告。

  第八十一条 本规定期间的计算和行政处罚文书的送达,依照民事诉讼法及中国保监会关于期间、送达的规定执行。

(一)当事人的姓名或者名称、住所;

  (三)法律、行政法规规定的其他措施。

执行日期:2017-3-31

  第十七条 派出机构发现所查处的保险违法行为不属于自己管辖时,应当及时将案件移送有管辖权的派出机构。受移送的派出机构对管辖权有异议的,不得自行移送,应当报请中国保监会指定管辖。

中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

  第六十条 听证开始前,听证记录员应当查明听证参加人是否到场,并宣布以下听证纪律:

(三)当事人及其委托代理人就调查人员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和建议进行申辩,并可以出示无违法事实、违法事实较轻,或者减轻、免除行政处罚的证据材料;

  第十一条 派出机构负责对辖区内下列违法行为实施行政处罚:

(一)保险公司分支机构及其从业人员;

  (二)罚款;

第六十六条 出现下列情形之一的,听证主持人可以中止听证:

  (三)保监会规定的其他机构。

第八十五条 本规定所称“以上”,包含本数。

  (七)吊销业务许可证;

第三十四条 先行登记保存证据的,应当签发《先行登记保存证物通知书》,填写《登记保存物品清单》,由当事人签字或者盖章确认,并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条,就地由当事人保存。

  第四十六条 当事人要求听证的,应当自《行政处罚事先告知书》送达之日起3日内提出。

行政处罚立案以前依法调查获取的证明材料符合行政处罚证据要求的,可以直接作为行政处罚案件的证据。

  (二)申请人民法院强制执行;

(二)对个人处以5万元以上的罚款;

  第九条 本规定所称保险机构,是指经保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的保险公司及其分支机构。

第七十六条 当事人对中国保监会或者派出机构的行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的,行政处罚不停止执行,法律另有规定的除外。

  本规定有关期限的“日”是指工作日,不含节假日。

(一)听证主持人宣布听证开始,宣布案由;

  第三十六条 案件调查终结后,案件调查部门认为需要予以行政处罚的,应当将《案件移交书》、《行政处罚立案审批表》、《案件调查报告书》、相关证据等案件卷宗材料一并移交案件审理部门。

(一)将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员;

  第一章 总则

(二)当事人无正当理由不参加听证,或者未经听证主持人允许中途退场的;

  当事人撤回听证要求的,听证记录员应当在听证笔录上记明,并由当事人签名或者盖章。

(三)保监会规定的其他机构、人员。

  (九)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

第二节 调查取证

  第六十五条 延期、中止听证的情形消失后,听证主持人应当恢复听证,并将听证的时间、地点通知听证参加人。

文  号:保监会令〔2017〕1号

  (二)保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私;

案件调查人员的回避由中国保监会案件调查部门负责人或者派出机构负责人决定。

  调查人员的回避应当由案件调查部门负责人或者派出机构负责人决定。

第三十六条 案件调查可以聘请资信良好的会计师事务所和律师事务所等社会中介机构参与,但必须要求其出具专业报告。

  (五)非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。

中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚,应当遵循本规定的程序,中国保监会另有规定的除外。

  (一)当事人撤回听证要求的;

(二)应当认真、如实制作听证笔录;

  (二)案件调查人员提出当事人违法的事实、证据、行政处罚的依据和建议等;

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